Via welke ETF’s kan ik in Amerikaanse vastgoedfondsen beleggen?
REIT’s
Daarmee krijgt u een brede blootstelling aan Amerikaanse REIT’s met een verwacht dividendrendement van minstens 2%. De index telt 122 bedrijven en heeft een brede sectorspreiding over onder meer winkelvastgoed (21%), woningen (17%), zorgvastgoed (14%) en kantoren (11%).
Lyxor REIT ETF
Een andere mogelijkheid is de Lyxor FTSE EPRA/NAREIT United States (LU1832418856). Die belegt in dezelfde groep REIT’s zonder het criterium van 2% dividendrendement. Aangezien de meeste fondsen aan deze drempel voldoen, wijkt de indexsamenstelling nauwelijks af. Ook de jaarlijkse kosten van 0,4% zijn gelijk.
Het belangrijkste verschil is dat de ETF van Lyxor via swaps de index nabootst. Doordat de ETF in Luxemburg is gevestigd, is deze bovendien onderworpen aan de Amerikaanse dividendbelasting van 30%. De iShares-ETF heeft Ierland als vestigingsland en hoeft dankzij belastingverdragen maar 15% dividendbelasting te betalen. Deze krijgt daarom de voorkeur.
Verder lezen?
Jeroen Boogaard
Jeroen Boogaard (1973) schrijft sinds 2011 voor Beleggers Belangen. Sinds 2010 is hij actief als zelfstandig financieel journalist, daarvoor werkte hij twaalf jaar bij een beleggingsmagazine als analist en later als adjunct-hoofdredacteur. Zijn specialisaties zijn vastgoed, Exchange Traded Funds (ETF's) en Nederlandse small- en midcaps.