De pensioenportefeuille is belegd in een beperkt aantal beleggingsfondsen en ETF’s. Het doel van de portefeuille is een gestage vermogensopbouw op de lange termijn waar niet dagelijks naar omgekeken hoeft te worden. De pensioenportefeuille streeft een absoluut positief rendement na. Er wordt belegd in verschillende vermogenscategorieën, zoals aandelen, obligaties, goud en cash. Regionaal zijn de beleggingen gespreid over Europa, de Verenigde Staten en opkomende landen.
| 2011 | 2012 | 2013 | 2014 | 2015 | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Portefeuille | -1.7% | 6.5% | 6.8% | 8.6% | 4.8% | 3.6% | 3.1% | -2,8% | 15,4% | 0,98% |
| benchmark | 4.6% | 5.3% | 3.4% | 2.1% | 1.8% | 2.7% | 1.7% | 2.1% | 2.7% | 1,5% |
Vooral door aanhoudende druk op de aandelenposities is het rendement van de Pensioenportefeuille de afgelopen weken verder gedaald. Amerikaanse dividendaristocraten zijn een lichtpunt in de duisternis.
Sinds de laatste update is het verlies van de Pensioenportefeuille wat verder opgelopen. Obligaties bieden in de huidige markt geen spreidingsvoordeel, maar goud en cash bieden nog wel enige bescherming.
Het doel van de Pensioenportefeuille is op een ‘onderhoudsvriendelijke’ manier vermogen voor de lange termijn op bouwen. Dat loopt tot nu toe naar tevredenheid, al zullen we op korte termijn wel enkele wijzigingen doorvoeren.
Een deel van dit artikel is niet beschikbaar. Accepteer eerst marketing cookies om de volledige inhoud te bekijken. Lees meer over de pensioenportefeuille Wilt u meer lezen over de pensioenportefeuille maar bent u nog geen abonnee? Profiteer dan nu van onze welkomactie! Lees Beleggers Belangen digitaal 6 weken voor €5,95. www.beleggersbelangen.