De duurzame millennial wil verantwoord beleggen
- EVI
- ING
- Hof-Hoorneman Bankiers
1 EVI EVI spreekt een breed publiek aan door aan te geven dat beleggen bij EVI voor iedereen is. Ik voel me al welkom. Op de site staat mooi opgesomd wat de voordelen zijn van de beheerder. Zo is EVI onder andere uitgeroepen tot beste online vermogensbeheerder (winnaar van de Gouden Stier 2016) en kan er worden belegd in ‘betrouwbare fondsen’. Dat laatste is waar ik benieuwd naar ben.
Ik vind op de site dat EVI ‘de dialoog aangaat’ met bedrijven waar ze direct en indirect in investeren wanneer er het een en ander verbeterd kan worden op het gebied van milieu.
Meer lezen over duurzaam beleggen bij EVI? Klik op de banner.
Een concreet voorbeeld van de alertheid van EVI met betrekking tot duurzaamheid is wanneer kinderarbeid bij Nestlé wordt aangehaald. EVI belegt indirect bij Nestlé en is actief het gesprek aangegaan om kinderarbeid bij hun fondsen uit te bannen. Dat stelt de duurzame belegger gerust. Daarnaast worden alle fondsen gescreend en getoetst door onafhankelijke organisaties - onder andere Forum Ethibel - op hun manier van handelen (met betrekking tot duurzaamheid). Op de website van Van Lanschot, het moederbedrijf van EVI, wordt meer informatie gegeven over duurzaam en maatschappelijk investeren. Aan de drie P’s wordt in de informatievoorziening overduidelijk voldaan.
2 ING - Super Groen ING besteedt veel aandacht aan het thema duurzaamheid. Op de website is er zoveel over te te vinden dat extra informatie opvragen niet nodig is. Onder diverse kopjes staat wat de standpunten zijn van ING met betrekking tot duurzaamheid. Ook mijn drie P’s komen in verschillende bewoordingen voorbij.
Meer weten over duurzaamheid bij ING? Klik op de banner.
ING lijkt in eerste instantie transparanter dan EVI door de ruime hoeveelheid informatie die wordt verschaft op de site. Daarnaast staan er een aantal praktische voorbeelden van de groene fondsen waarin wordt belegd. Mijn duurzame hart gaat nóg sneller kloppen wanneer ik lees dat in 2013 75% van al het spaargeld naar duurzame projecten ging, zoals microfinanciering. Op het People, Planet en Profit aspect scoort ING dus goed. In hun Milieuprogramma en Mensenrechtenverklaring kunt u meer lezen over hun standpunten.
3 Hof-Hoorneman Bankiers De laatste beheerder die ik vandaag bespreek is Hof Hoorneman Bankiers. Private banking is hier - net als bij de voorgaande beheerders - geen optie met €30.000, dus ik moet uitwijken naar online banking. Een voordeel van online bankieren is dat ik 24/7 mijn portefeuille kan inzien en er bovenop kan zitten. Een nadeel is dat er eigenlijk niets gaat boven een persoonlijk adviseur. Ik ontvang bij Hof Hoorneman wél ieder kwartaal een rapportage met daarin onder andere het behaalde rendement en de waarde van mijn beleggingsportefeuille.
Meer weten over duurzaam beleggen bij Hof Hoorneman Bankiers? Klik op de banner.
Maar nu komt het: duurzaamheid. Wat kan ik erover vinden op de site van Hof Hoorneman? Teleurstellend genoeg, niet meteen heel veel. Nadat ik ze een mail stuurde, kreeg ik echter uitgebreid antwoord en linkjes naar de site waar een aantal zaken met betrekking tot duurzaamheid handig staan opgesomd. Zo onderschrijft Hof Hoorneman de 10 principes van UN Global Impact. Punt 5 van die principes staat voor de “effectieve afschaffing van kinderarbeid”. Daar kan ik dus een vinkje noteren. Daarnaast selecteert de beheerder fondsen aan de hand van aanbevelingen van de OESO (Organisatie voor Economische Samenwerking en Ontwikkeling). Het specifiek benoemen van het beschermen van het regenwoud kan ik echter niet vinden.
Hof Hoorneman Bankiers verleent fondsen die (nog) niet voldoen aan hun duurzaamheidscriteria een zogeheten ‘grace period’ van 1 jaar. Als er binnen de periode van een jaar nog steeds niet aan de richtlijnen wordt voldaan, zullen de beleggingen worden geliquideerd. Daarnaast vindt er elk kwartaal een controle plaats door een onafhankelijke organisatie gespecialiseerd in duurzaamheid (Sustainalytics).
Terugblik:
Lees ook: Special duurzaam beleggen: Millennial zoekt vermogensbeheerder
Wie mag dit artikel niet missen? U kunt als abonnee dit artikel cadeau geven aan uw vrienden of familie. Klik bovenaan het artikel op de link en het artikel wordt per e-mail doorgestuurd.
Financieel onzekere tijden vragen om een slim plan van aanpak. Met de fictieve €30.000 die ik tot mijn beschikking heb, ben ik op zoek naar duurzame vermogensbeheerders. Twee weken geleden kon u al lezen dat ik in het kader van duurzaamheid op zoek ga naar de vermogensbeheerder die voldoet aan de wensen van de millennial met duurzaamheid hoog in het vaandel.
Omdat ik ‘slechts’ €30.000 vermogen heb, kan ik bij de drie beheerders van vandaag niet direct persoonlijke fondsen kiezen. Dat kan meestal pas vanaf €50.000 of €100.000. Ik ben dus afhankelijk van de reeds bestaande portefeuilles en vind het daarom belangrijk van tevoren te weten wat de visie van de beheerder is met betrekking tot duurzaamheid.
Vandaag bespreek ik de eerste drie van de 10 onderzochte beheerders met u en ik bekijk of ze voldoen aan mijn duurzaamheidscriteria (de drie P’s). Mijn top 10 van vermogensbeheerders stelde ik vast aan de hand van meerdere vergelijkingssites en aan de hand van de lijst met ‘groenfondsen’ van de Belastingdienst.
De drie vermogensbeheerder die vandaag aan bod komen zijn:
- EVI
- ING
- Hof-Hoorneman Bankiers
1 EVI
EVI spreekt een breed publiek aan door aan te geven dat beleggen bij EVI voor iedereen is. Ik voel me al welkom. Op de site staat mooi opgesomd wat de voordelen zijn van de beheerder. Zo is EVI onder andere uitgeroepen tot beste online vermogensbeheerder (winnaar van de Gouden Stier 2016) en kan er worden belegd in ‘betrouwbare fondsen’. Dat laatste is waar ik benieuwd naar ben.
Ik vind op de site dat EVI ‘de dialoog aangaat’ met bedrijven waar ze direct en indirect in investeren wanneer er het een en ander verbeterd kan worden op het gebied van milieu.
Meer lezen over duurzaam beleggen bij EVI? Klik op de banner.
Een concreet voorbeeld van de alertheid van EVI met betrekking tot duurzaamheid is wanneer kinderarbeid bij Nestlé wordt aangehaald. EVI belegt indirect bij Nestlé en is actief het gesprek aangegaan om kinderarbeid bij hun fondsen uit te bannen. Dat stelt de duurzame belegger gerust. Daarnaast worden alle fondsen gescreend en getoetst door onafhankelijke organisaties – onder andere Forum Ethibel – op hun manier van handelen (met betrekking tot duurzaamheid). Op de website van Van Lanschot, het moederbedrijf van EVI, wordt meer informatie gegeven over duurzaam en maatschappelijk investeren. Aan de drie P’s wordt in de informatievoorziening overduidelijk voldaan.
2 ING – Super Groen
ING besteedt veel aandacht aan het thema duurzaamheid. Op de website is er zoveel over te te vinden dat extra informatie opvragen niet nodig is. Onder diverse kopjes staat wat de standpunten zijn van ING met betrekking tot duurzaamheid. Ook mijn drie P’s komen in verschillende bewoordingen voorbij.
Meer weten over duurzaamheid bij ING? Klik op de banner.
ING lijkt in eerste instantie transparanter dan EVI door de ruime hoeveelheid informatie die wordt verschaft op de site. Daarnaast staan er een aantal praktische voorbeelden van de groene fondsen waarin wordt belegd. Mijn duurzame hart gaat nóg sneller kloppen wanneer ik lees dat in 2013 75% van al het spaargeld naar duurzame projecten ging, zoals microfinanciering. Op het People, Planet en Profit aspect scoort ING dus goed. In hun Milieuprogramma en Mensenrechtenverklaring kunt u meer lezen over hun standpunten.
3 Hof-Hoorneman Bankiers
De laatste beheerder die ik vandaag bespreek is Hof Hoorneman Bankiers. Private banking is hier – net als bij de voorgaande beheerders – geen optie met €30.000, dus ik moet uitwijken naar online banking. Een voordeel van online bankieren is dat ik 24/7 mijn portefeuille kan inzien en er bovenop kan zitten. Een nadeel is dat er eigenlijk niets gaat boven een persoonlijk adviseur. Ik ontvang bij Hof Hoorneman wél ieder kwartaal een rapportage met daarin onder andere het behaalde rendement en de waarde van mijn beleggingsportefeuille.
Meer weten over duurzaam beleggen bij Hof Hoorneman Bankiers? Klik op de banner.
Maar nu komt het: duurzaamheid. Wat kan ik erover vinden op de site van Hof Hoorneman? Teleurstellend genoeg, niet meteen heel veel. Nadat ik ze een mail stuurde, kreeg ik echter uitgebreid antwoord en linkjes naar de site waar een aantal zaken met betrekking tot duurzaamheid handig staan opgesomd. Zo onderschrijft Hof Hoorneman de 10 principes van UN Global Impact. Punt 5 van die principes staat voor de “effectieve afschaffing van kinderarbeid”. Daar kan ik dus een vinkje noteren. Daarnaast selecteert de beheerder fondsen aan de hand van aanbevelingen van de OESO (Organisatie voor Economische Samenwerking en Ontwikkeling). Het specifiek benoemen van het beschermen van het regenwoud kan ik echter niet vinden.
Hof Hoorneman Bankiers verleent fondsen die (nog) niet voldoen aan hun duurzaamheidscriteria een zogeheten ‘grace period’ van 1 jaar. Als er binnen de periode van een jaar nog steeds niet aan de richtlijnen wordt voldaan, zullen de beleggingen worden geliquideerd. Daarnaast vindt er elk kwartaal een controle plaats door een onafhankelijke organisatie gespecialiseerd in duurzaamheid (Sustainalytics).
Terugblik:
Lees ook: Special duurzaam beleggen: Millennial zoekt vermogensbeheerder
Wie mag dit artikel niet missen? U kunt als abonnee dit artikel cadeau geven aan uw vrienden of familie. Klik bovenaan het artikel op de link en het artikel wordt per e-mail doorgestuurd.
Verder lezen?
