Dividendgroeifonds | Antwoorden op de meest gestelde vragen

Sinds introductie van het Beleggers Belangen Dividend Groei Fonds op 1 juli 2023 hebben wij interessante vragen ontvangen van onze abonnees. Hieronder volgt een selectie mét onze antwoorden.

Wat is het Beleggers Belangen Dividend Groei Fonds?

Het Beleggers Belangen Dividend Groei Fonds is een beleggingsfonds geïnspireerd op de succesvolle Dividendportefeuille, die in 2011 door de redactie van Beleggers Belangen is opgezet. Net als de voorbeeldportefeuille belegt het Beleggers Belangen Dividend Groei Fonds in tientallen kwaliteitsaandelen uit ontwikkelde landen, met een jaarlijks dividendinkomen uit de portefeuille en een optimaal rendement op lange termijn door het herbeleggen van dividend.

De beheerder van het fonds is Alpha Based Capital B.V. (‘ABC’). De ISIN-code van het fonds is NL00150001B1.

Wat is de rol van de twee betrokken partijen bij het Beleggers Belangen Dividend Groei Fonds?

Bij het Beleggers Belangen Dividend Groei Fonds zijn twee partijen betrokken. Beleggers Belangen verstrekt informatie over de samenstelling van, en mutaties in, de Dividendportefeuille aan ABC. ABC is de fondsbeheerder en heeft de aanmelding van het beleggingsfonds bij de toezichthouder AFM verzorgd. Daarnaast is ABC verantwoordelijk voor het risicobeheer en de verslaglegging van het fonds. Het beleggingsbeleid van het Beleggers Belangen Dividend Groei Fonds is bepaald door ABC en is geïnspireerd op de Dividendportefeuille van Beleggers Belangen.

Via welke broker kan in het Beleggers Belangen Dividend Groei Fonds beleggen?

Momenteel is het Beleggers Belangen Dividend Groei Fonds bij de broker Saxo en op het online platform van DeGiro te verkrijgen. Fondsbeheerder Alpha Based Capital is druk bezig de verkrijgbaarheid van dit fonds te verruimen.

Wat zijn de gevolgen van de maandelijkse verhandelbaarheid van het fonds?

Het Beleggers Belangen Dividend Groei Fonds werkt om kosten te besparen inderdaad met een maandelijkse verhandelbaarheid. Dit betekent dat alle in- en uitstappen in het fonds samengevoegd en eens per maand verwerkt worden. Om deel te nemen aan deze maandelijkse verwerkingsronde, is het essentieel dat zowel koop- als verkooporders minstens tien werkdagen voor het einde van de maand worden ingediend. Dit zorgt ervoor dat de orders aan het begin van de volgende maand uitgevoerd kunnen worden.

Wat zie ik op mijn brokeraccount gebeuren als ik mijn eerste inleg doe?

Als u hebt ingelegd, krijgt u in uw brokeraccount de bevestiging dat de order is ontvangen en daarna dat de order is geplaatst. Maar afhankelijk van de dag van inleg kan het daarna nog enkele weken duren voordat u een nieuwe regel met het Beleggers Belangen Dividend Groei Fonds in uw portefeuille ziet staan.

Wat is de startkoers van het Beleggers Belangen Dividend Groei Fonds?

De startkoers van het Beleggers Belangen Dividend Groei Fonds is €100.

Zou Beleggers Belangen het fonds ook aanraden als jullie naam er niet aan was verbonden?

Voor het antwoord op deze vragen doen we eerst een paar flinke stappen terug. Onze dividendspecialist Menno van Hoven is in 2011 begonnen met de Dividendportefeuille. Het track record van deze voorbeeldportefeuille is al die jaren voor alle abonnees te volgen geweest en spreekt voor zich. In de loop der jaren kregen we steeds meer verzoeken van abonnees om de voorbeeldportefeuille ook als beleggingsfonds beschikbaar te maken, zodat abonnees niet alle aandelen hoefden te kopen en alle mutaties hoefden te volgen.

Aan die wens hebben we gehoorgegeven eerst met FundShare als fondsbeheerder en nu met Alpha Based Capital. Het beleggingsfonds scheelt u dus tijd en (transactie)kosten, hetgeen u moet afwegen tegen de kosten die u maakt om in het Beleggers Belangen Dividend Groei Fonds te investeren. Natuurlijk zijn er vele andere fondsen en ETF’s die gericht zijn op (een groeiend) dividend, maar er is er geen één die is geïnspireerd op onze voorbeeldportefeuille. Dus in die zin kunnen we u dit fonds aanraden als dit past binnen uw strategie en bij uw persoonlijke situatie. Dit is overigens net zoals de aandelen in de voorbeeldportefeuille zelf een investering voor de (zeer) lange termijn en niet perse met een horizon van twaalf maanden, zoals bij onze standaardadviezen op individuele aandelen.

Wat gebeurt er als een van de betrokken partijen failliet gaat of om andere redenen afhaakt?

Als een van de partijen afhaakt, zoals dit voorjaar met FundShare gebeurde vanwege een verschuiving van activiteiten van de particuliere naar de zakelijke markt, stellen de betrokkenen alles in het werk om het fonds met andere partners voort te zetten. De activa van het beleggingsfonds blijven in alle gevallen eigendom van u als deelnemer in het fonds.

Wil Beleggers Belangen ook andere voorbeeldportefeuilles als fondsen in de markt zetten?

Het in de markt zetten van andere voorbeeldportefeuilles ligt zeker in de bedoeling. De beslissing daarover hangt wel af van de interesse van abonnees/beleggers in het beleggingsfonds op basis van onze Dividendportefeuille.

Verandert het beleggingsbeleid van de Dividendportefeuille nu dit fonds is geïntroduceerd?

Nee. Het beleggingsbeleid van de Dividendportefeuille van Beleggers Belangen verandert niet nu het Beleggers Belangen Dividend Groei Fonds is geïntroduceerd. De rendementsontwikkeling en de enthousiaste reacties van abonnees door de jaren heen geven geen enkele aanleiding om dit beleid te wijzigen. De redacteur die de Dividendportefeuille sinds de start heeft beheerd, Menno van Hoven, zal dit ook blijven doen, samen met medebeheerder Stephen Hendriks.

Wat betekent de samenwerking voor de redactionele onafhankelijkheid van Beleggers Belangen?

Het beschikbaar stellen van informatie over onze Dividendportefeuille via het Beleggers Belangen Dividend Groei Fonds gaat op geen enkele manier ten koste van onze redactionele onafhankelijkheid. De redactie houdt in haar beleggingsadviezen geen rekening met beleggingsmogelijkheden die worden aangeprezen door adverteerders of door andere samenwerkingspartners, bijvoorbeeld bij de organisatie van events of online seminars.

Krijgen abonnees korting op hun abonnementsprijs als ze in het fonds beleggen?

Nee, abonnees krijgen geen korting op hun abonnementsprijs als ze in het Beleggers Belangen Dividend Groei Fonds beleggen.

Hoe kan ik nog meer te weten komen en waar kan ik terecht voor nog onbeantwoorde vragen?

Voor meer informatie over het Beleggers Belangen Dividend Groei Fonds, kun u altijd uw vragen mailen naar belbeldividendgroeifonds@roularta.nl of ons forum bezoeken.