Updates

Aandelen Nederland

Aegon

Advies
houden
Aandelen Nederland

NN Group

Advies
kopen
Aandelen Nederland

Intertrust

Advies
kopen
Aandelen Nederland

ForFarmers

Advies
verkopen
Aandelen Internationaal

Walmart

Advies
houden
Aandelen Nederland

Curetis

Advies
verkopen
Beleggers Belangen Academy Karel Mercx, 21 jul 10:00

Ook de ijkpersonen hadden een gouden maand in juni

0 0 Leestijd ongeveer

Updates

Aandelen Nederland

Aegon

Advies
houden
Aandelen Nederland

NN Group

Advies
kopen
Aandelen Nederland

Intertrust

Advies
kopen
Aandelen Nederland

ForFarmers

Advies
verkopen
Aandelen Internationaal

Walmart

Advies
houden
Aandelen Nederland

Curetis

Advies
verkopen

De vier ijkpersonen van de opleiding Gestructureerd opbouwen van vermogen zagen afgelopen maand vrijwel alles waar zij in beleggen stijgen. Ze komen weer in de buurt – of in sommige gevallen iets boven – hun beoogde rendementen op de lange termijn.

Erik Offensief heeft een fantastische junimaand achter de rug. Zijn portefeuille steeg met 2,8%. Van de 33 maanden dat de Beleggers Belangen Academy loopt, zijn er slechts twee maanden geweest waarin zijn maandrendement hoger was. Het jaarrendement over 2019 liep hierdoor op van 8,9% naar 11,9% en het gemiddelde jaarrendement van 4,9 naar 5,8%. Hierdoor is Erik Offensief weer beland iets boven zijn langetermijndoelstellingen. Zijn totaalrendement over de gehele periode, dat twee jaar lang tussen de 5 en 10% schommelde, schoot door naar 16,8%.

Erik Offensief
JANFEBMRTAPRMEIJUNJULAUGSEPOKTNOVDECjaarrendement
20161,05%-0,63%2,53%2,95%
20170,6%3,7%1,58%0,27%-0,24%-1,93%-0,73%0,52%1,31%1,34%-1,66%-0,04%4,20%
20180,1%-1,4%-0,90%1,34%1,51%-0,64%2,31%-1,36%0,15%-1,46%0,19%-2,60%-2,68%
20196,7%1,1%1,73%1,39%-1,51%2,80%11,91%
Totaalrendement16,8%
Geannualiseerd jaarrend.5,8%
Maximale drawdown6,0%

Erik Defensief wil zo min mogelijk risico nemen. Zijn doel is 5% rendement per jaar, maar nog veel belangrijker is dat hij zijn vermogen in stand houdt. Dit is een moeilijke situatie, omdat sparen en veilige staatsobligaties een rendement geven van om en nabij de 0%. Op 27 december 2018, ruim twee jaar onderweg, had hij een rendement behaald van 0,3%. Vervolgens brak de zon door en ging de portefeuille van Erik Defensief naar 12,1%. Het gemiddelde rendement per jaar over de hele looptijd steeg naar 4,3%. Erik Defensief komt dus weer aardig in de buurt van zijn streefrendement van 5%.

Erik Defensief
JANFEBMRTAPRMEIJUNJULAUGSEPOKTNOVDECjaarrendement
2016-0,12%-0,84%2,94%1,96%
2017-1,5%2,4%1,61%1,04%0,88%-1,99%-0,48%-0,28%1,54%1,02%-0,73%-0,40%2,70%
2018-1,0%-1,8%-0,30%2,29%1,11%0,03%1,43%-1,00%-0,40%-1,71%-0,23%-1,86%-3,53%
20194,0%1,0%1,98%1,64%-0,51%2,42%10,93%
Totaalrendement12,06%
Gemiddeld geannualiseerd jaarrendement4,28%
Maximale drawdown5,67%

Floris is van alle ijkpersonen de jongste en kan daarom van iedereen het meeste risico nemen. Amerikaanse aandelen ontwijkt hij, wel zit hij voor 65% van zijn portefeuille in Europese aandelen en voor 35% in aandelen van de opkomende markten. In juni liep zijn portefeuille op met 4,4%. Het was zijn op één na beste maand. Het totaalrendement steeg naar 21,59%. Dit is geen record want op 23 april 2019 stond er +23,47%. Zijn gemiddelde jaarrendement is 7,3%. Dit is ongeveer gelijk aan de 7% die Floris als langetermijndoel hanteert.

Floris
JANFEBMRTAPRMEIJUNJULAUGSEPOKTNOVDECjaarrendement
20160,09%0,38%3,64%4,13%
20171,3%3,2%3,25%0,87%1,01%-1,90%0,60%0,06%3,47%2,93%-2,37%1,30%13,56%
20182,9%-4,0%-1,22%2,35%0,39%-1,85%3,09%-2,41%0,00%-5,67%1,26%-5,02%-10,15%
20197,2%3,1%2,44%3,38%-5,59%4,41%14,45%
Totaalrendement21,6%
Gemiddeld geannualiseerd jaarrendement7,3%
Maximale drawdown15,7%

De portefeuille van Maarten deed in juni wat ervan te verwachten viel. Meer omhoog dan de risiconemende portefeuilles van beide Eriks, maar minder dan de risicozoekende Floris. Met +3,8% boekte Maarten een prima maandrendement. Werkelijk alles steeg: Aandelen Europa gingen van een winst van 17,11 naar 22,3% sinds de start. Opkomende markten liepen op van 15,25 naar 20,3%. Goud ging van een negatief rendement van 0,8 naar 5,2%. Het gemiddelde jaarrendement steeg daarmee naar 5,5%.

Maarten
JANFEBMRTAPRMEIJUNJULAUGSEPOKTNOVDECJaarrendement
2016-0,09%-0,15%2,67%2,42%
20171,0%2,7%2,26%0,68%0,54%-1,80%0,22%0,22%2,60%2,07%-1,89%0,94%9,13%
20182,0%-3,0%-0,99%2,07%0,44%-1,46%2,05%-1,85%-0,01%-3,71%0,69%-3,37%-7,17%
20195,2%2,4%1,76%2,51%-3,88%3,77%11,53%
Totaalrendement15,73%
Gemiddeld geannualiseerd jaarrendement5,53%
Maximale drawdown11,40%

De portefeuille van Roos is sinds de start van de Beleggers Belangen Academy de enige die niet doet wat die zou moeten doen. In juni was Roos voor de zoveelste keer de ijkpersoon die het meeste rendement wist te behalen. Haar portefeuille liep op met 4,9% (ze had net als de meeste andere ijkpersonen de op één na beste maand) waardoor de jaarwinst steeg tot 15,8% en het totaalrendement uitkomt op 24,6%. Het gemiddelde jaarlijks rendement klom naar 8,3%, wat een stuk boven de verwachting ligt van 6,5 procent. Oorzaak vormen de Amerikaanse technologie-aandelen, die sinds de start zijn opgelopen met 68,2%.

Roos
JANFEBMRTAPRMEIJUNJULAUGSEPOKTNOVDECJaarrendement
20160,17%0,16%3,10%3,44%
20171,40%3,70%2,65%0,70%0,64%-2,31%0,48%0,57%2,97%3,24%-2,13%1,06%12,65%
20182,80%-3,20%-1,50%2,17%1,70%-1,78%2,49%-1,08%-0,07%-4,86%0,72%-4,89%-7,63%
20196,80%3,40%2,71%3,46%-5,34%4,90%15,78%
Totaalrendement24,6%
Gemiddeld geannualiseerd jaarrendement8,3%
Maximale Drawdown13,1%

Verder lezen?

Blijf dagelijks op de hoogte van het laatste beleggingsnieuws. Ontdek Beleggers Belangen nu vanaf €10,95 per maand. Bent u nieuw en wilt u eerst meer informatie? Klik dan hier! 

 Bekijk onze abonnementen hier!