Alternatieve beleggingen kunnen interessant zijn voor beleggers die zich willen voorbereiden op een ommekeer van het beursklimaat.
Update | Belegging behandeld in tipterugblik
De belegging uit dit artikel is recent opnieuw behandeld. De laatste update vindt u hier.
Beleggers hebben verschillende mogelijkheden om zich te beschermen tegen een beursomslag. Een interessante categorie zijn alternatieve beleggingen. Deze hebben namelijk vaak een lage correlatie met aandelen. Een geschikte kandidaat die tevens aan de criteria van het impactbeleggen voldoet is het Triodos Fair Share Fund.
Impactbeleggen via microkredieten bij Triodos
Dit fonds, met de focus op het aanbieden van microkredieten, wist in 2008 een positief rendement te behalen, terwijl de AEX-index in dezelfde periode daalde met 50%. Daarnaast heeft het direct een positieve impact op het leven van mensen en ondernemers in ontwikkelingslanden en opkomende landen. Het fonds belegt in projecten op het gebied van kredieten en beleggingen in microfinancieringsinstellingen. Deze lokale instellingen verstrekken leningen aan mensen met lage inkomens en aan ondernemers in het midden- en kleinbedrijf. Daarmee krijgen ze toegang tot onderwijs, duurzame energie en zorg. Ondernemers krijgen de kans om te starten met een onderneming.
De gemiddelde omvang van een lening bedraagt €1770. Volgens de fondsmanager ligt het terugbetalingspercentage van de leningen, wegens een uitgebreide ‘due diligence’, erg hoog. Enkele voorbeelden hiervan zijn India (99%) en Afrika (95%) waar haast alle leningen worden afgelost. Het fonds heeft via zijn partners een mooie spreiding over 43 landen. In totaal gaat het om 19 miljoen leningen en 18 miljoen spaarders. Het fonds, dat in 2002 is opgericht, behaalde over deze periode na kosten een gemiddeld rendement van 4,9%. Ondanks de relatief hoge beheervergoeding van 2,4% die noodzakelijk is vanwege de uitgebreide due diligence is het fonds een mooie toevoeging voor beleggers die voor een langere periode bescherming willen aanbrengen.
Daarnaast help je met een investering in dit fonds ondernemers in ontwikkelingslanden met het afsluiten van een krediet en geef je mensen de mogelijkheid om spaargeld veilig op een spaarrekening te zetten.
| Kerngegevens | |
| ISIN code | NL0013087968 |
| Beurs | Euronext |
| Hoogste koers 12 mnd | 35,81 |
| Laagste koers 12 mnd | 34,74 |
| Beheerd vermogen | € 396 mln |
| Lopende kosten | 2,4% |
| Dividendrendement | 2,3% |