De ETF-portefeuille staat op een jaarverlies van 3,3% per donderdag 20 december. Het totale rendement sinds de start is +31,4%.
Lager het jaar uit
De afgelopen maanden was in het rendement van een van de ETF’s een fout geslopen, en daarmee ook in de portefeuille. Door een technisch probleem stond de koers van de SPDR S&P Euro dividend Aristocrats (ISIN code: IE00B5M1WJ87) sinds midden augustus stil in het bestand waarin de ETF-portefeuille wordt bijgehouden. Doordat deze ETF sinds augustus in koers gedaald is, werd in het bestand en op de site voor de hele portefeuille een te hoog vermeld. Dat is inmiddels aangepast. Op het totale rendement scheelde de fout zo’n anderhalve procentpunt. Daardoor is het jaarrendement en het totale rendement nu lager.
Verlies
Ook de koersdalingen op de beurs van de afgelopen week hebben het rendement gedrukt. Alle ETF’s staan in de min. Het lijkt er nu sterk op dat de portefeuille 2018 zal afsluiten met een verlies. De beurzen bewegen in de dagen rond kerst en nieuwjaar in de regel niet veel meer. Als begin volgend jaar de koersdalingen doorzetten, kan het tijd worden om een deel van de cashpositie in te zetten. Lagere waarderingen betekenen betere verwachtingen voor het toekomstige rendement.