Elke ijkpersoon heeft in 2019 elke maand rendement

Hoe brachten de vijf ijkpersonen van de Beleggers Belangen Academy het er afgelopen maand af?

Erik Offensief heeft ook de vierde maand van 2019 afgesloten met winst, dit keer met +1,4%. De belangrijkste drijfveer was de SPDR S&P Euro Dividend Aristocrats ETF die 3,8 procentpunt steeg, naar een totaalrendement van 18,5% sinds de start. Daarnaast kreeg de iShares Emerging Markets Dividend ETF er 86 basispunten bij, om uit te komen op een totaalrendement van 25,7%. Met een weging van 25 procentpunt zijn dit de twee zwaarstwegende posities in de portefeuille. Erik Offensief kan nu bogen op een jaarrendement van 10,5% en zijn portefeuille staat in totaal op een nieuw recordrendement van 15,4%. Zijn doel is 5% per jaar en met een geannualiseerd jaarrendement van 5,7% over 31 maanden ligt hij goed op schema.

De portefeuille van Erik Defensief is bezig met een fantastische opmars. In de portefeuille van Erik Defensief zitten een stuk minder aandelen dan in die van Erik Offensief. Daarnaast houdt Erik Defensief nog kasgeld aan. Toch was het maandrendement over april hoger dan dat van Erik Offensief: 1,6%. Op de momenten dat in 2018 de koersen onderuit gingen, was Erik regelmatig bang dat zijn inkomsten niet genoeg zouden zijn voor zijn pensioen. Kijkend naar de grafiek sinds de start van zijn portefeuille, snapt hij niet waar hij zich zo zorgen over maakte. Hij neemt zich in deze goede tijd voor dat hij niet meer zo zenuwachtig gaat worden bij de volgende crash.

Floris is de enige ijkpersoon die zijn vermogen niet tot een nieuwe hoogste stand ooit zag uitgroeien. Hij baalt, want van alle ijkpersonen neemt hij het meeste risico en dat betekent dat hij ook het meeste zou moeten profiteren van een gunstig beursklimaat. Toch mag Floris niet klagen. Hij heeft met een rendement van 3,4% over april zijn jaarrendement zien groeien tot 16,1%, waardoor zijn totaalrendement is uitgekomen op 23,4%. Dat heeft hij gedaan met slechts twee posities, de iShares MSCI Europe ETF (+23,1%) en de iShares MSCI Emerging Markets ETF (+23,6%). Met een geannualiseerd jaarrendement van 8,47% ligt hij op schema om elke 8,5 jaar zijn inleg te verdubbelen.

Maarten heeft bij de start van de portefeuille besloten om minder in aandelen te beleggen en meer in goud. Hij had gedacht dat de handelsoorlog tussen de Verenigde Staten en China deze veilige haven wel ten goede zou komen. Met een verlies van 3,1% sinds de start van zijn portefeuille op 30 april 2016 valt dit toch wel tegen. De rest van de portefeuille draait wel zoals gedacht. Het rendement in april was 2,5% en daarmee heeft in 2019 nog steeds elke maand een positief rendement opgeleverd. Het jaarrendement liep op tot 11,8% en het totaalrendement kwam met 16,0% uit op de hoogste stand ooit. Het geannualiseerd jaarrendement is 5,9%.

De portefeuille van Roos is niet te stoppen. De Amerikaanse technologieaandelen zijn sinds de start met 71,2% opgelopen. Daarnaast is de kern van de portefeuille van Roos dezelfde als die van Floris. Met ruim 23% rendement voor de opkomende markten en de Europese aandelen presteren deze beleggingen ook bovengemiddeld. De enige positie die niet meewerkt is die in goud. Deze heeft over de afgelopen 31 maanden 3,1% verloren. Het jaarrendement over 2019 liep op tot 16,6% en het totaalrendement tot 25,5%. Het geannualiseerd jaarrendement ligt inmiddels op 9,2%. Hiermee is Roos nog steeds de best presterende ijkpersoon sinds de start van de Beleggers Belangen Academy.