Pensioenportefeuille: niet beleggen in banken
Sinds 2018 is de index met de 30 grootste banken van Europa gedaald met 45,4%. Dit heeft Comgest Europe Growth (ISIN: 0004766675) geen windeieren gelegd. Het fonds staat over deze periode 15,2% hoger en MSCI Europe heeft inclusief de ontvangen dividenden een rendement gemaakt van slechts 1,6%. Bij de grootste vijf posities zitten twee Nederlandse aandelen: Heineken (weging 4,5%) en ASML (weging 4,0%).
Goud blijft stijgen
De goudprijs gaat steeds sneller omhoog. In de afgelopen maand was er een winst van 9%. Over de laatste drie maanden bedraagt het rendement 17%. Sinds de start van 2019 staat het edelmetaal 22% hoger. De Pensioenportefeuille heeft sinds 13 juli 2018 een positie in iShares Physical Gold (IE00B4ND3602) en sindsdien is het rendement +26%.
Een andere positie die het uitstekend doet in de Pensioenportefeuille is de iShares JP Morgan $ EM Bond UCITS ETF (ISIN: IE00b2NPKV68). Deze ETF heeft als onderliggende waarde obligaties in opkomende markten die zijn uitgegeven in dollars. De afkoelende wereldeconomie heeft ervoor gezorgd dat deze ETF dit jaar met 15,6% is opgelopen. Voor staatsobligaties zijn dit enorme bewegingen.
- Rendement 2019: +7,5%
- Sinds start (1 juli 2011): +41,0%
Verder lezen?
Karel Mercx
Karel Mercx (1981) is sinds 1 september 2015 beleggingsspecialist bij Beleggers Belangen. Hij werkte tussen 2007-2013 ook al voor Beleggers Belangen in de functie van redacteur. In de jaren 2013-2015 was Karel als beleggingsspecialist actief voor broker Lynx. Karel is een bekend gezicht in het beleggerslandschap. Zo was hij in 2015 beleggingsspecialist bij het RTLZ beursspel en kreeg hij in 2014 de titel beurstwitteraar van het jaar. In 2013 won hij het grootste online beleggersdebat van Nederland. Sinds 2013 zit Karel in het financiële panel van dagblad NRC, waar hij commentaar geeft in de zaterdagkrant op een stelling van de redactie. Verder is hij regelmatig in het land om lezingen te geven. Bij Beleggers Belangen beheert hij samen met Stephen Hendriks de defensieve portefeuille. Zijn favoriete beleggingen zijn aandelen van bedrijven die jaarlijks het dividend verhogen met een percentage dat hoger ligt dan inflatie. Naast beleggingsspecialist van Beleggers belangen is Karel ook hoofdredacteur van VoorMorgen.Nu, een platform dat zich richt op werk & carrière, pensioen, wonen en sparen & beleggen. Verder maakt hij al jarenlang elke maand een presentatie waarin hij vertelt wat er de komende maanden op de beurs te verwachten valt.