iBillionaires miljardairsindex
De iBillionaire-index spiegelt de aandelenportefeuilles van miljardairs als Buffett en Soros. In acht jaar tijd zou een investering van 10.000 euro meer dan verdubbeld zijn. Deze 30 aandelen maken deel uit van de index.
Met een miljard euro kun je veel, heel veel doen, zoals een Bugatti Veyron kopen of een chateau in Frankrijk of een superjacht. Kortom, je kunt je schulden aflossen, je dromen realiseren en je geld op verschillende banken zetten en rentenieren.
Maar hoe word je miljardair?
In de eerste plaats door geen geld uit te geven aan dingen die minder waard worden. Je opent een spaarrekening, je spaart maandelijks een vast bedrag en je verhoogt je inleg, als je meer salaris krijgt. Zolang je niet aan beleggen toekomt, profiteer je van het rente-op-rente-effect en zodra het kan, verhoog je met aandelen je rendement. Een kind kan de was doen.
Geld kun je op verschillende manieren beleggen. Je kunt kiezen voor dividendaandelen, voor groeiwaarden of voor waardeaandelen pur sang. Elke manier brengt een verwacht rendement met zich mee en verlangt een bepaald kennisniveau, maar is ook drager van een verwacht risico. In de regel geldt, hoe hoger het verwachte rendement, hoe hoger het risico.
Diversificatie: risico spreiden
Hoewel je met individuele aandelen een hoger rendement kunt behalen, kun je vanuit het oogpunt van risico als je met kleine bedragen werkt beter in beleggingsfondsen beleggen. Wie voor 10.000 euro aandelen van één bedrijf koopt, loopt een hoger risico dan diegene die voor telkens duizend euro aandelen koopt van tien verschillende bedrijven. Je verlaagt hierdoor je bedrijfspecifieke risico drastisch naar tien procent, maar daar kleeft wel een prijskaartje aan. Je geaggregeerde transactiekosten komen een stuk hoger te liggen.
Lichtende voorbeelden
Beleggingsfondsen bieden je weliswaar de mogelijkheid om je risico te spreiden en hebben het voordeel dat ze door professionele vermogenbeheerders worden beheerd, maar per slot van rekening beleggen zij niet voor eigen rekening. Wat wel het geval is bij miljardenzware topbeleggers als Bill Ackman, Warren Buffett, Ray Dalio, David Einhorn, Carl Icahn, Seth Klarman, David Loeb, John Paulson, Julian, Robertson, George Soros, et cetera. Wie zich wil optrekken aan hun aandelenposities is echter veel tijd kwijt met het uitpluizen van kwartaalrapportages, de zogenaamde 13F-dossiers.
De iBillionaire-index
De miljardairsindex volgt het doen en laten van 21 superrijke beleggers en destilleert daaruit de dertig grootste aandelenposities uit de S&P 500. Dit jaar doet de iBillionaire-index 35,8 procent tegenover 26,4 procent voor de S&P 500. In acht jaar tijd zou een investering van 10.000 dollar aangedikt zijn tot 24.707 dollar terwijl een belegging in de S&P 500 immer nog 14.341 dollar had opgeleverd. Ook in het rampjaar 2008 outperformde de miljardairsindex de index met de 500 belangrijkste bedrijven voor de Amerikaanse economie. Het verlies bedroeg slechts 33 procent versus -36,8 procent.
Alle dertig op een rij
Naar verwachting introduceert iBillionaire begin 2014 een ETF op de miljardairsindex. De iBillionaire-index bestaat uit de volgende dertig large caps uit de S&P 500 waarin de meeste bovengenoemde miljardairs beleggen.
En zoals altijd: historische rendementen zijn geen garantie voor de toekomst, maar zij bieden wel houvast. Zo sloot Buffett in de zomer van 2008 een weddenschap dat hij op termijn van tien jaar met een tracker op de S&P 500 het beter zou doen dan een mandje van hedgefondsen. Protégé Partners, zelf een hedgefonds, schoot sterk uit de startblokken, maar halverwege de weddenschap die tien jaar beslaat, nam Buffett de koppositie over. In 2018 weten we wie de winnaar is en wie de inzet van twee keer 320.000 dollar, vastgezet in staatsobligaties en tegen dan aangegroeid tot 1 miljoen dollar, krijgt. @ Ivan Snurer
Met een miljard euro kun je veel, heel veel doen, zoals een Bugatti Veyron kopen of een chateau in Frankrijk of een superjacht. Kortom, je kunt je schulden aflossen, je dromen realiseren en je geld op verschillende banken zetten en rentenieren.
Maar hoe word je miljardair?
In de eerste plaats door geen geld uit te geven aan dingen die minder waard worden. Je opent een spaarrekening, je spaart maandelijks een vast bedrag en je verhoogt je inleg, als je meer salaris krijgt. Zolang je niet aan beleggen toekomt, profiteer je van het rente-op-rente-effect en zodra het kan, verhoog je met aandelen je rendement. Een kind kan de was doen.
Geld kun je op verschillende manieren beleggen. Je kunt kiezen voor dividendaandelen, voor groeiwaarden of voor waardeaandelen pur sang. Elke manier brengt een verwacht rendement met zich mee en verlangt een bepaald kennisniveau, maar is ook drager van een verwacht risico. In de regel geldt, hoe hoger het verwachte rendement, hoe hoger het risico.
Diversificatie: risico spreiden
Hoewel je met individuele aandelen een hoger rendement kunt behalen, kun je vanuit het oogpunt van risico als je met kleine bedragen werkt beter in beleggingsfondsen beleggen. Wie voor 10.000 euro aandelen van één bedrijf koopt, loopt een hoger risico dan diegene die voor telkens duizend euro aandelen koopt van tien verschillende bedrijven. Je verlaagt hierdoor je bedrijfspecifieke risico drastisch naar tien procent, maar daar kleeft wel een prijskaartje aan. Je geaggregeerde transactiekosten komen een stuk hoger te liggen.
Lichtende voorbeelden
Beleggingsfondsen bieden je weliswaar de mogelijkheid om je risico te spreiden en hebben het voordeel dat ze door professionele vermogenbeheerders worden beheerd, maar per slot van rekening beleggen zij niet voor eigen rekening. Wat wel het geval is bij miljardenzware topbeleggers als Bill Ackman, Warren Buffett, Ray Dalio, David Einhorn, Carl Icahn, Seth Klarman, David Loeb, John Paulson, Julian, Robertson, George Soros, et cetera. Wie zich wil optrekken aan hun aandelenposities is echter veel tijd kwijt met het uitpluizen van kwartaalrapportages, de zogenaamde 13F-dossiers.
De iBillionaire-index
De miljardairsindex volgt het doen en laten van 21 superrijke beleggers en destilleert daaruit de dertig grootste aandelenposities uit de S&P 500. Dit jaar doet de iBillionaire-index 35,8 procent tegenover 26,4 procent voor de S&P 500. In acht jaar tijd zou een investering van 10.000 dollar aangedikt zijn tot 24.707 dollar terwijl een belegging in de S&P 500 immer nog 14.341 dollar had opgeleverd. Ook in het rampjaar 2008 outperformde de miljardairsindex de index met de 500 belangrijkste bedrijven voor de Amerikaanse economie. Het verlies bedroeg slechts 33 procent versus -36,8 procent.
Alle dertig op een rij
Naar verwachting introduceert iBillionaire begin 2014 een ETF op de miljardairsindex. De iBillionaire-index bestaat uit de volgende dertig large caps uit de S&P 500 waarin de meeste bovengenoemde miljardairs beleggen.
En zoals altijd: historische rendementen zijn geen garantie voor de toekomst, maar zij bieden wel houvast. Zo sloot Buffett in de zomer van 2008 een weddenschap dat hij op termijn van tien jaar met een tracker op de S&P 500 het beter zou doen dan een mandje van hedgefondsen. Protégé Partners, zelf een hedgefonds, schoot sterk uit de startblokken, maar halverwege de weddenschap die tien jaar beslaat, nam Buffett de koppositie over. In 2018 weten we wie de winnaar is en wie de inzet van twee keer 320.000 dollar, vastgezet in staatsobligaties en tegen dan aangegroeid tot 1 miljoen dollar, krijgt. @ Ivan Snurer
Ivan Snurer
Ivan Snurer (1965) studeerde in Brussel autotechnieken aan de Hogeschool voor Wetenschap en Kunst. Bij Volvo Cars was hij als productingenieur en later als kwaliteitsingenieur nauw betrokken bij de ontwikkeling en de assemblage van de Volvo 400-reeks in Born. Via een omweg in de Europese nucleaire industrie kwam hij medio jaren negentig terecht in de financiële wereld, nadat hij aan Nyenrode Business Universiteit zijn MBA-titel had behaald en zich aan de Erasmus Universiteit Rotterdam had verdiept in quantitative finance. Snurer publiceert sinds eind jaren negentig met enige regelmaat in de Belgische en Nederlandse financiële pers en schrijft sinds 2002 voor Beleggers Belangen. Hij is directeur van Quantalytica, een onafhankelijk adviesbureau dat onderzoek verricht naar de efficiëntie van beleggingsstrategieën en selectiemethodieken.